Guía P2PEl guion anti-estafa
El guion anti-estafa: qué escribir antes de liberar
¿Ya operas P2P? IVM vigila el mercado, te dice a qué precio poner tu anuncio y te arma los datos del pago. Tú confirmas.Ver IVMSaber que existen las estafas no es lo mismo que tener, en el momento exacto en que estás por liberar, algo concreto para hacer. Esta guía es eso: un texto corto para copiar y pegar en el chat de la orden, y una forma rápida de leer a la contraparte.
«Antes de liberar reviso tres cosas: que el monto ya esté disponible en mi banco (no en un comprobante), que el nombre que aparece coincida con el de esta orden, y que el pago venga de una sola cuenta. En cuanto las tres coincidan, libero enseguida.»
No hace falta que sea literal — lo importante es que quede dicho DENTRO del chat de Binance, no por WhatsApp ni de palabra. Si después hay que apelar, ese mensaje es parte de tu prueba.
Por qué funciona
Funciona porque le avisa a la contraparte legítima qué esperar, queda registrado en el chat sin depender de tu memoria, y no acusa a nadie: es el mismo mensaje para cualquier orden.
- Le avisa a la contraparte legítima qué esperar, y a la que no lo es, que estás verificando en serio.
- Queda escrito, así que no depende de tu memoria si la orden se complica después.
- No acusa a nadie. Es el mismo mensaje para toda orden, se lea quien se lea del otro lado.
Las señales que se leen en el chat, no en el comprobante
Las señales buenas y las banderas rojas se ven en cómo actúa la contraparte en el chat: quien tiene buena fe espera sin apurar; quien no, presiona para saltarte la verificación.
- Responde con normalidad y espera sin insistir mientras verificas.
- El nombre que usa en el chat coincide con el que después aparece en tu banco.
- Si tarda, avisa y explica — un banco lento no es lo mismo que un silencio sospechoso.
- Insiste en pasar la conversación a WhatsApp o a otro canal fuera de la orden.
- Manda un comprobante y pide que liberes ANTES de que lo veas en tu banco.
- Se pone urgente o agresivo apenas mencionas que vas a verificar.
- El pago llega desde un nombre distinto al de la orden.
Qué hacer si algo no coincide
No liberes. Dilo en el mismo chat, con calma, y si la orden se va a vencer, apela con lo que tengas — acá está el detalle de qué sirve como prueba y qué no.
IVM te arma la ficha de pago de cada orden y compara el nombre del titular por ti — con alerta si el pago viene de un tercero. El guion sigue siendo tuyo: la decisión de liberar la tomas tú.
Probar IVM gratisPreguntas frecuentes
¿Esto reemplaza la guía de cómo evitar estafas?
No, la complementa. Esa guía explica los tipos de estafa más comunes; esta es el texto concreto que puedes copiar y pegar en el chat de la orden en el momento en que estás por liberar.
¿Para qué escribir algo si de todas formas voy a revisar mi banco?
Porque queda registrado DENTRO del chat de la orden, que es lo único que Binance mira si hay que apelar. Un acuerdo de palabra por fuera de la plataforma no existe para efectos de una apelación.
¿Qué hago si la contraparte se pone impaciente con esto?
Nada: es información, no una acusación. Alguien de buena fe lo lee y sigue esperando los minutos que tarda tu banco; el apuro para que te saltes este paso es justamente una de las señales que hay que mirar.
¿El guion cambia si soy yo el que compra?
La idea es la misma pero al revés: marcas 'ya pagué' apenas transfieres, subes el comprobante al chat y dejas que la contraparte verifique en SU banco — apurarla a liberar sin haber verificado es exactamente lo que no querrías que te hicieran a ti.
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